Så tar vi ansvar på Northmill

Som bank står Northmill under tillsyn av Finansinspektionen och följer det regelverk som gäller för en svensk bank.

Riskhantering, säkerhet och regelefterlevnad är inbyggt i alla våra processer, så att våra kunder alltid kan känna sig trygga med våra produkter. Detta gäller även den digitala säkerheten, som är och förblir en av våra högsta prioriteringar. Vi använder modern teknik för att säkerställa att alla kunddata lagras på ett säkert sätt.

Åtgärder mot penningtvätt

Northmill följer EU direktiv 2013/0025 (COD) om åtgärder mot penningtvätt. Dessa regler omfattar lagar, riktlinjer och rutiner som syftar till att förhindra brottslig verksamhet.

 

På Northmill tar vi vårt ansvar för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism på största allvar. Som en del av den finansiella sektorn är vi skyldiga att följa både nationella och internationella lagar och regler för att säkerställa att vår verksamhet inte utnyttjas för olagliga ändamål. Vår strategi bygger på att identifiera, hantera och minimera risker kopplade till penningtvätt, samtidigt som vi upprätthåller en hög standard av integritet och tillförlitlighet gentemot våra kunder och samhället.

Våra huvudprinciper:

• Kundkännedom (KYC): Vi samlar in och verifierar information om våra kunder för att förstå deras verksamhet och säkerställa att vi arbetar med legitima aktörer.
• Riskbaserad strategi: Vi bedömer risker förknippade med varje kundrelation och transaktion och anpassar våra kontroller därefter.
• Övervakning och rapportering: Vi övervakar transaktioner för att identifiera misstänkt beteende och rapporterar detta till relevanta myndigheter, exempelvis Finanspolisen.
• Kontinuerlig utbildning: Våra medarbetare utbildas regelbundet i frågor som rör penningtvätt och finansiering av terrorism för att hålla sig uppdaterade om gällande regelverk och bästa praxis.
• Samarbete med myndigheter: Vi arbetar nära tillsynsmyndigheter och andra aktörer för att bidra till att stärka det globala ramverket för bekämpning av penningtvätt.

Genom att följa dessa principer strävar vi efter att inte bara skydda vårt företag och våra kunder utan också att bidra till ett tryggt och rättvist finansiellt system.

För att motverka kriminalitet är finansiella institutioner skyldiga att övervaka kunders transaktioner. Våra rutiner är utformade för att förhindra att personer som ägnar sig åt penningtvätt och andra ekonomiska brott kan använda Northmills produkter och tjänster.